Savoir quand consulter un conseiller en investissement

Tout le monde rêve d’un avenir financier assuré. La personne moyenne passe du temps à planifier ses finances, que ce soit pour établir un budget, payer un prêt hypothécaire ou épargner en vue des études de ses enfants. Il y a beaucoup de facteurs à prendre en considération, et il peut être difficile de déterminer comment atteindre vos objectifs financiers.
Si vous avez à cœur de planifier votre avenir et que vous voulez travailler à l’atteinte de vos objectifs financiers, il vaut alors la peine de prendre le temps et de déployer les efforts nécessaires pour collaborer avec un conseiller en investissement. Un bon conseiller en investissement vous aidera à établir une stratégie financière globale et à bien vous préparer pour l’avenir. Mais à quel moment devriez-vous demander de l’aide?
Voici quatre événements marquants de la vie au cours desquels vous pourriez bénéficier de l’aide d’un conseiller en investissement :
Une fois à la retraite, vous devrez prendre une multitude de décisions financières, dont voici l’une des plus importantes : Quel montant devrez-vous retirer chaque année de vos comptes d’épargne-retraite? Pour choisir un taux de retrait annuel adapté à vos besoins, vous devez tenir compte de plusieurs facteurs : le montant que vous avez dans vos comptes d’épargne-retraite, le montant que vous recevrez du Régime de pensions du Canada (RPC) ou du Régime de rentes du Québec (RRQ) et de la Sécurité de la vieillesse (SV), vos autres sources de revenu, comme un emploi à temps partiel ou des services-conseils, votre âge à la retraite, les actifs de retraite de votre conjoint, votre mode de vie à la retraite, etc. Il n’est peut-être pas facile pour vous de tenir compte de tous ces éléments et d’arriver ensuite à un taux de retrait approprié, mais un conseiller en investissement possède l’expérience, la formation et la technologie nécessaires pour vous aider à déterminer une stratégie appropriée.
Ces événements de la vie ne vous conduiront peut-être pas à communiquer avec un professionnel en services financiers, mais ils devraient vous donner une assez bonne idée du type d’aide dont vous pourriez avoir besoin au fil du temps. Pensez à demander l’aide dont vous avez besoin. Cela pourrait vous faciliter la vie alors que vous travaillez à atteindre vos objectifs financiers personnels.
Edward Jones peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Communiquez avec votre conseiller en investissement Edward Jones local pour discuter d’une stratégie financière qui vous convient.