Définir votre parcours financier

Comment nous élaborons un plan adapté à vos besoins et à votre avenir

Nous voulons vous aider à bâtir l’avenir dont vous rêvez. Ensemble, nous utiliserons notre processus en cinq étapes pour évaluer votre tolérance au risque et établir des objectifs financiers quantifiables et réalisables en fonction de ce qui est important pour vous et des raisons qui vous motivent. Nous travaillerons en partenariat avec vous tout au long de votre parcours et proposerons continuellement des stratégies pour vous aider à vous rapprocher de l’avenir que vous souhaitez.

Étape 1 : Où en suis-je aujourd’hui?

Il est difficile de planifier l’avenir sans comprendre où vous en êtes aujourd’hui. Nous travaillerons ensemble pour cerner vos besoins et les classer par ordre de priorité, évaluer votre tolérance au risque et comprendre les facteurs qui ont une incidence sur votre situation financière actuelle. Des éléments comme votre revenu, vos dépenses et l’épargne jouent tous un rôle. Le fait de parler de ces facteurs façonne les conseils que nous vous offrons et les stratégies que nous élaborerons ensemble.

Étape 2 : Où voudrais-je me rendre?

Après avoir compris où vous en êtes aujourd’hui, la prochaine étape consiste à déterminer où vous aimeriez vous rendre. À quoi ressemble votre vision de l’avenir? Pourquoi investissez-vous? Qu’est qui est important pour vous?

Cette conversation est très importante. Nous utiliserons ce que nous avons appris et nos outils pour transformer votre vision en un objectif personnel et mesurable, et nous élaborerons une stratégie écrite pour que nous puissions suivre vos progrès.

Étape 3 : Puis-je m’y rendre?

Vous savez où vous en êtes, ce que vous voulez faire à l’avenir et le risque que vous êtes prêt à prendre pour y arriver. Nous pouvons maintenant vous aider à répondre à la grande question : puis-je m’y rendre? Ensemble, nous analyserons ce que vous faites à l’heure actuelle et déterminerons ce qui doit changer pour vous rapprocher de l’atteinte de vos objectifs.

Étape 4 : Comment puis-je m’y rendre?

Les trois premières étapes nous fournissent des renseignements essentiels qui orienteront votre stratégie : vos besoins, les personnes, les lieux et les objectifs qui comptent le plus pour vous, votre attitude à l’égard du risque, vos progrès vers l’atteinte de vos objectifs et vos plans de placement actuels.  Tous ces renseignements contribuent non seulement à l’élaboration d’une stratégie financière, mais servent aussi de principe directeur pour nous rappeler, tout au long du parcours, pourquoi vous investissez et ce que vous espérez accomplir dans votre vie.

Nous tenons compte de tous ces facteurs ainsi que des principes qui guident nos placements en tant que société. Et nous trouvons les placements, la protection et les services qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.

Il est également important que vous compreniez le coût de ces placements et de ces services. Nous vous expliquerons donc tous les frais avant de commencer afin de nous assurer que ceux-ci vous conviennent et que vous les acceptez.

Étape 5 : Comment puis-je garder le cap?

Cette dernière étape est l’une des plus importantes. Après avoir élaboré une stratégie solide, nous travaillerons ensemble pour nous assurer que vous demeurez sur la bonne voie. Et comme nous savons tous à quel point la vie peut changer lorsque nous nous y attendons le moins, nous serons là, pour travailler en partenariat avec vous et faire face à tous ces événements imprévus qui peuvent survenir au fil du temps. Il ne s’agit pas seulement de ce que nous faisons au bureau – il s’agit de vérifier régulièrement votre situation et celle de votre famille ou de votre entreprise, de répondre à vos questions et de revoir vos objectifs et votre stratégie pour faire en sorte que le tout soit harmonisé.

Rassembler tous les éléments

Entamer ce parcours est simple. En répondant à quelques questions, vous nous aiderez à comprendre ce qui est important pour vous, et nous partirons de là. Commencez par trouver un conseiller en investissement Edward Jones près de chez vous. Votre première rencontre est gratuite.