Pourquoi travailler en collaboration avec un représentant en services financiers

Un partenaire financier qui vous est attitré, quelqu’un qui connaît votre histoire et vous accompagne à travers les aléas de la vie, peut faire toute la différence, pour vous et ceux qui vous entourent.

  Un représentant en services financiers rit avec deux clients à son bureau.

Les avantages d’un partenariat avec un représentant en services financiers

Nos finances touchent presque tous les aspects de notre vie. En travaillant avec un représentant en services financiers, vous pouvez améliorer votre propre situation financière tout en aidant vos proches, les générations futures et même votre collectivité.

Alors que vous vous dirigez avec confiance vers l’avenir que vous imaginez, la première étape consiste à décider qui sera à vos côtés. Un partenaire très engagé qui travaille avec vous et reste à vos côtés tout du long peut vous aider à mieux profiter de la vie et à l’enrichir.

Nous vous invitons donc à franchir cette première étape. Découvrez les avantages de travailler avec un représentant en services financiers et ce qu’un partenaire peut vous apporter dans votre parcours financier.

Quelle aide un représentant en services financiers peut-il vous apporter?

Un représentant en services financiers peut vous aider à concrétiser l’avenir que vous imaginez de bien des façons : en élaborant des stratégies d’épargne personnalisées pour tous vos objectifs à court et long terme, en sélectionnant les produits de placement qui vous conviennent, en tenant compte des considérations liées à la succession et en établissant une protection d’assurance pour vous et vos proches.

Toutefois, les stratégies et les placements ne sont pas nécessairement les avantages les plus importants. Nous croyons que trouver un partenaire de confiance à long terme qui comprend ce qui vous importe le plus et pourquoi peut faire toute la différence.

Chaque personne est unique. C’est pourquoi vos objectifs financiers et vos stratégies de placement devraient être aussi uniques que vous. En écoutant votre parcours unique, votre représentant en services financiers peut vous aider à établir des objectifs solides et de bonnes stratégies fondamentales pour vous aider à garder le cap sur votre vision de l’avenir.

Chez Edward Jones, nos représentants en services financiers ont à cœur de vous accompagner tout au long de votre vie. Vous pouvez donc avoir la certitude que quelqu’un sera là pour vous aider à vous adapter à mesure que la vie évolue. Que vous souhaitiez épargner en vue de la retraite, faire en sorte que vos enfants ou petits-enfants obtiennent leur diplôme sans s’endetter, voyager à travers le monde ou bâtir un patrimoine qui durera plusieurs générations, nous pouvons travailler ensemble pour réaliser les possibilités.

Utilisez notre outil Point de départ pour découvrir les ressources d’Edward Jones qui pourraient vous être utiles selon votre expérience et vos objectifs.

  Un représentant des services financiers Edward Jones s’entretient avec un client potentiel.

Ce qu’il faut rechercher chez un représentant en services financiers

Décider de travailler avec un représentant en services financiers et trouver la personne qui répond à vos besoins peut susciter beaucoup d’interrogations. D’autre part, compte tenu de la multitude d’options disponibles, certains d’entre nous pourraient s’arrêter avant même de commencer ou se réfugier une solution qui n’est pas tout à fait adaptée. Il est donc important de connaître les critères à prendre en compte au début de votre réflexion.

Les bonnes ressources et le bon savoir-faire

Une fois que vous avez décidé de travailler en collaboration avec un représentant en services financiers, il est important de trouver un professionnel de la finance qui vous convient et qui possède les ressources et l’expérience nécessaires. Ces questions peuvent vous servir de point de départ dans votre processus de prise de décision.   

Une stratégie financière à long terme avec des placements de qualité faits pour vous

Le monde des placements regorge de produits et de stratégies de placement, ce qui peut être déboussolant. Voici ce qu’un représentant en services financiers peut faire pour vous aider à y voir plus clair :

  • Repérer des produits de placement diversifiés et de qualité
  • Élaborer une stratégie financière personnalisée adaptée à vos objectifs personnels et à votre tolérance au risque
  • Vous donner les connaissances et les conseils nécessaires pour que vous vous sentiez confiant, informé et maître de votre avenir
  • Communiquer avec vous de façon active et franche afin de repérer les changements au fil du temps et de vous garder sur la bonne voie

De plus, un représentant en services financiers peut vous aider à faire passer votre stratégie financière au niveau supérieur en travaillant avec des fiscalistes, des avocats spécialisés en droit successoral et des spécialistes en assurance. Avec ces partenaires, il peut vous aider à élaborer une approche globale pour atteindre vos objectifs.

Prise de décision fondée sur les données

Les manchettes sur les marchés boursiers, pleines de rebondissements, ont de quoi inquiéter même les investisseurs les plus aguerris. Ce contexte est propice aux décisions de placement fondées sur l’émotion. Un représentant en services financiers peut vous aider à garder le cap sur vos objectifs à long terme et à changer de trajectoire si nécessaire. En outre, il agira en fonction des données et des recommandations de stratèges de marché chevronnés, et non en fonction des fluctuations à court terme du marché.

Chez Edward Jones, nos représentants en services financiers incarnent ces méthodes de travail et vous accordent toujours la priorité. Ils sont soutenus par un vaste réseau d’experts, mais travaillent avec vous individuellement pour élaborer des stratégies à long terme conçues pour atteindre vos objectifs. De plus, ils vous aideront toujours à garder le cap sur votre parcours afin que vous puissiez envisager l’avenir avec confiance.

Quand devrais-je rencontrer un représentant en services financiers?

En bref, il n’est jamais trop tard pour commencer.

Vous vous demandez peut-être si vous devez avoir atteint un âge ou un actif précis. À toutes les étapes de la vie, un représentant en services financiers peut vous aider à faire le point sur vos finances et à élaborer une stratégie pour répondre à vos objectifs à court et long terme. Le temps semble toujours filer trop vite, et les mesures prises maintenant ne sont utiles qu’à long terme.
 
Si vous êtes prêt à vous lancer, mais que vous ne savez pas par où commencer, jetez un coup d'œil à nos calculateurs pour commencer à visualiser vos objectifs. Communiquez ensuite avec nous et trouvez un représentant en services financiers Edward Jones pour entamer une conversation.