La première étape de l’élaboration d’un plan pour atteindre un objectif financier est de comprendre ce qui est important pour vous et votre situation actuelle. Répondez à ces questions pour évaluer dans quelle mesure vous connaissez votre situation financière actuelle.
Vrai ou faux?
| Question |
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| 1. J’ai/nous avons défini ce qui est important pour moi/nous. |
2. Je sais à combien s’élèvent mes/nos dépenses mensuelles.
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3. Je sais où se trouvent mes/nos placements et à combien ils s’élèvent.
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4. J’ai/Nous avons l’équivalent de trois à six mois de frais de subsistance disponibles et accessibles.
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5. Je connais le taux de rendement annuel attendu de chacun de mes/nos placements.
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6. Je sais combien j’épargne/nous épargnons en vue de la retraite.
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7. Je sais où se trouvent tous mes/nos comptes enregistrés et non enregistrés et à combien ils s’élèvent.
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| 8. Je sais combien devraient me/nous rapporter mon/notre épargne-retraite et les régimes gouvernementaux. |
| 9. Je sais à combien s’élève ma/notre couverture d’assurance. |
| 10. En cas d’urgence, je sais/mon cercle familial sait où accéder aux documents importants liés à ce qui précède. |
| Pensez aux éléments suivants |
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| Pensez à ceux qui sont touchés par vos décisions personnelles et financières. |
| Pensez à votre prêt hypothécaire, aux services publics, à la nourriture, aux vêtements, aux études, à l’assurance et au divertissement. |
| Pensez aux liquidités, aux CPG, aux actions, aux obligations, aux fonds communs de placement et à l’immobilier. |
| Pensez au montant dépensé pour les dépenses essentielles et les dépenses diverses sur une base de trois à six mois. |
| Tenez compte du taux de rendement attendu des CPG, des actions, des obligations, des fonds communs de placement, de l’immobilier et des autres placements. |
Veuillez noter s’il s’agit d’un montant mensuel régulier ou d’un placement systématique.
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| Pensez aux régimes d’employeur, aux CELI, aux REER, aux FERR et aux rentes, ainsi qu’au CELIAPP et aux régimes non enregistrés. |
Trouvez vos relevés et examinez l’ensemble de votre situation financière.
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| Pensez à l’assurance vie, aux maladies graves, à l’invalidité et aux soins de longue durée. |
| Pensez aux comptes financiers, aux documents juridiques et aux mots de passe pour les comptes importants en ligne. |
Comment vous en êtes-vous tiré?
Si vous avez été en mesure de répondre « Oui » à la plupart des questions, félicitations! Vous êtes au fait de votre situation financière actuelle, mais ne vous relâchez pas maintenant. Essayez de suivre un cours pour faire progresser vos connaissances financières.
Vous avez surtout répondu « Non »? Vous êtes au bon endroit et nous pouvons vous aider. Pour toutes les affirmations auxquelles vous avez répondu « faux », engagez-vous à trouver les réponses. Commencez par suivre les cours Gestion de la dette ou Conversations familiales sur l’argent aujourd’hui.
Fort de ces connaissances, vous pouvez travailler avec votre conseiller en investissement Edward Jones pour élaborer une meilleure stratégie afin d’atteindre vos objectifs.
