Étape 1: Où suis-je aujourd'hui ?

Il est difficile de planifier l'avenir sans une compréhension de l'endroit où vous vous situez aujourd'hui. Cela signifie identifier et de hiérarchiser vos besoins, évaluer votre tolérance au risque et comprendre les impacts de votre situation financière actuelle - des choses comme les revenus, les dépenses et les économies. Parler de ces facteurs contribue à façonner les avis de votre conseiller et la stratégie que vous allez construire ensemble pour vous rendre où vous voulez aller.

Étape 2: Où voudrais-je être ?

Après avoir déterminé l'endroit où vous êtes aujourd'hui, la prochaine étape est d'identifier où vous aimeriez être. Qu'est-ce que votre vision de l'avenir? Qu'est-ce que vous essayez d'accomplir?

Cette discussion est très importante. Votre conseiller utilisera cette information et nos outils pour traduire votre vision en, un objectif mesurable personnel et élaborer une stratégie écrite pour suivre vos progrès.

Étape 3: Puis-je y arriver ?

Voilà le hic. Vous savez où vous vous situez, ce que vous voulez faire dans l'avenir et combien de risque que vous êtes à l'aise de prendre pour y arriver. Votre conseiller peut désormais vous aider à répondre à la grande question "Puis-je y arriver?" Ensemble, vous analysez ce que vous êtes en train de faire et discuter de discutez modification que vous pouvez faire pour mieux vous positionner à atteindre vos objectifs.

Étape 4: Comment puis-je y arriver ?

Discuter des trois premières étapes permet à votre conseiller pour comprendre votre situation financière complète - vos besoins, attitude face au risque, les progrès vers votre objectif, et la stratégie de placement actuelle.

Compte tenu de ces facteurs ainsi que les principes d'investissement de notre cabinet, votre conseiller peut identifier les investissements et les services les plus appropriés pour vous rendre où vous voulez être.

Il est également important que vous comprenez et êtes à l'aise avec les frais qui viennent avec ces investissements et services. C'est pourquoi votre conseiller vous guidera à travers les coûts impliqués avant de mettre en oeuvre ces recommandations.

Étape 5: Comment puis-je rester sur la bonne voie ?

La dernière étape peut être l'une des plus importantes. Après avoir construit une solide stratégie, nous allons travailler ensemble pour vous assurer de rester sur la bonne voie.