Ce Qui Est Important Pour Vous? Approcher Ensemble Vos Besoins

Image: Approcher vos besoins

Comprendre vos priorités

Avant que nous puissions élaborer une stratégie d'investissement pour vous, nous apprendre à vous connaître. Pourquoi investissez-vous? Qu'est-ce que vous voulez faire? C'est votre avenir financier. Il ne devrait pas être laissé au hasard ou à quelque régime off-the-shelf.

Approcher ensemble vos besoins est aussi unique que lorsque vous vous associez avec un conseiller en investissement Edward Jones, nous suivons un processus établi qui commence par demander: «Ce qui est important pour vous?" Et puis nous écoutons. Écouter vraiment.

Après nous comprenons ce qui est important pour vous et pourquoi, ensemble, nous construisons une stratégie adaptée pour vous en fonction de vos besoins financiers.

Pour travailler à la réalisation de vos objectifs

En travaillant à travers les 5 étapes du processus de gestion d'actifs Edward Jones avec vous, votre conseiller financier local peut:

  • Aider à évaluer votre tolérance au risque
  • Créer, un objectif financier action quantifiable fondé sur ce qui est important pour vous
  • Recommander des investissements et des stratégies qui soutiennent vos objectifs

En savoir plus à chaque étape peut vous rapprocher vers la réalisation de vos objectifs financiers.

Étape 1: Où suis-je aujourd'hui ?

Il est difficile de planifier l'avenir sans une compréhension de l'endroit où vous vous situez aujourd'hui. Cela signifie identifier et de hiérarchiser vos besoins, évaluer votre tolérance au risque et comprendre les impacts de votre situation financière actuelle - des choses comme les revenus, les dépenses et les économies. Parler de ces facteurs contribue à façonner les avis de votre conseiller et la stratégie que vous allez construire ensemble pour vous rendre où vous voulez aller.

Étape 2: Où voudrais-je être ?

Après avoir déterminé l'endroit où vous êtes aujourd'hui, la prochaine étape est d'identifier où vous aimeriez être. Qu'est-ce que votre vision de l'avenir? Qu'est-ce que vous essayez d'accomplir?

Cette discussion est très importante. Votre conseiller utilisera cette information et nos outils pour traduire votre vision en, un objectif mesurable personnel et élaborer une stratégie écrite pour suivre vos progrès.

Étape 3: Puis-je y arriver ?

Voilà le hic. Vous savez où vous vous situez, ce que vous voulez faire dans l'avenir et combien de risque que vous êtes à l'aise de prendre pour y arriver. Votre conseiller peut désormais vous aider à répondre à la grande question "Puis-je y arriver?" Ensemble, vous analysez ce que vous êtes en train de faire et discuter de discutez modification que vous pouvez faire pour mieux vous positionner à atteindre vos objectifs.

Étape 4: Comment puis-je y arriver ?

Discuter des trois premières étapes permet à votre conseiller pour comprendre votre situation financière complète - vos besoins, attitude face au risque, les progrès vers votre objectif, et la stratégie de placement actuelle.

Compte tenu de ces facteurs ainsi que les principes d'investissement de notre cabinet, votre conseiller peut identifier les investissements et les services les plus appropriés pour vous rendre où vous voulez être.

Il est également important que vous comprenez et êtes à l'aise avec les frais qui viennent avec ces investissements et services. C'est pourquoi votre conseiller vous guidera à travers les coûts impliqués avant de mettre en oeuvre ces recommandations.

Étape 5: Comment puis-je rester sur la bonne voie ?

La dernière étape peut être l'une des plus importantes. Après avoir construit une solide stratégie, nous allons travailler ensemble pour vous assurer de rester sur la bonne voie.

Mettre votre équipe en place

Nous croyons que lorsqu'il se agit de questions financières, la valeur des conseils d'un professionnel ne peut pas être surestimée. Selon ce qui est important pour vous et les stratégies que vous mettez en place, il peut être judicieux d'impliquer vos professionnels juridiques et fiscaux dans ce processus. Votre conseiller travaillera en partenariat avec les autres membres clés de votre équipe - comme votre CPA ou un avocat, pour aider à atteindre votre succès.

Il suffit de répondre à quelques questions pour aider à déterminer ce qui est important pour vous. Commencez dès aujourd'hui en communiquant avec votre conseillerEdward Jones local.

Est-ce que nous vous convenons?

Répondez à ce questionnaire comme une première étape pour voir si notre approche est un bon moyen pour vous.

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