Comprendre votre situation actuelle

La première étape de l’élaboration d’un plan pour atteindre un objectif financier est de comprendre sa situation actuelle. Répondez à ces questions pour évaluer dans quelle mesure vous connaissez votre situation financière actuelle.
Question |
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1. Je sais à combien s’élèvent mes/nos dépenses mensuelles.
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2. Je sais où se trouvent mes/nos placements et à combien ils s’élèvent.
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3. J’ai/nous avons épargné six mois de frais de subsistance.
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4. Je connais le taux de rendement annuel de chacun de mes/nos placements.
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5. Je sais combien j’épargne/nous épargnons en vue de la retraite.
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6. Je sais où se trouvent tous mes/nos placements et à combien ils s’élèvent. |
7. Je sais combien devraient me/nous rapporter mon/notre épargne-retraite. |
8. Je sais à combien s’élève ma/notre couverture d’assurance. |
Pensez aux éléments suivants |
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Pensez à votre prêt hypothécaire, aux services publics, à la nourriture, aux vêtements, aux études, à l’assurance et au divertissement. |
Pensez aux liquidités, aux CPG, aux actions, aux obligations, aux fonds communs de placement et à l’immobilier. |
Pensez au montant brut dépensé pour les dépenses essentielles et les dépenses diverses sur une base de six mois. |
Tenez compte du taux de rendement des CPG, des actions, des obligations, des fonds communs de placement, de l’immobilier et des autres placements. |
Veuillez noter s’il s’agit d’un montant mensuel régulier ou d’un placement systématique. |
Pensez aux régimes d’employeur, aux CELI, aux REER, aux FERR et aux rentes. |
Trouvez vos relevés et examinez l’ensemble de votre situation financière. |
Pensez à l’assurance vie, aux maladies graves, à l’invalidité et aux soins de longue durée. |
Plus vous avez répondu « vrai » aux affirmations, plus votre connaissance de votre situation financière actuelle est bonne. Si vous avez surtout répondu « faux », nous pouvons vous aider. Pour toutes les affirmations auxquelles vous avez répondu « faux », engagez-vous à trouver les réponses. Grâce à ces réponses, vous pouvez travailler avec votre conseiller en investissement Edward Jones pour élaborer une meilleure stratégie afin d’atteindre vos objectifs.