Comprendre votre situation actuelle

Une jeune femme souriante passe ses placements en revue assise à côté d’une grande fenêtre .

Où en suis-je aujourd’hui?

La première étape de l’élaboration d’un plan pour atteindre un objectif financier est de comprendre sa situation actuelle. Répondez à ces questions pour évaluer dans quelle mesure vous connaissez votre situation financière actuelle.

Vrai ou faux?

Question
1. Je sais à combien s’élèvent mes/nos dépenses mensuelles.
2. Je sais où se trouvent mes/nos placements et à combien ils s’élèvent.
3. J’ai/nous avons épargné six mois de frais de subsistance.
4. Je connais le taux de rendement annuel de chacun de mes/nos placements.
5. Je sais combien j’épargne/nous épargnons en vue de la retraite.
6. Je sais où se trouvent tous mes/nos placements et à combien ils s’élèvent.
7. Je sais combien devraient me/nous rapporter mon/notre épargne-retraite.
8. Je sais à combien s’élève ma/notre couverture d’assurance.

Question

1. Je sais à combien s’élèvent mes/nos dépenses mensuelles.

2. Je sais où se trouvent mes/nos placements et à combien ils s’élèvent.

3. J’ai/nous avons épargné six mois de frais de subsistance.

4. Je connais le taux de rendement annuel de chacun de mes/nos placements.

5. Je sais combien j’épargne/nous épargnons en vue de la retraite.

6. Je sais où se trouvent tous mes/nos placements et à combien ils s’élèvent.

7. Je sais combien devraient me/nous rapporter mon/notre épargne-retraite.

8. Je sais à combien s’élève ma/notre couverture d’assurance.

Pensez aux éléments suivants
Pensez à votre prêt hypothécaire, aux services publics, à la nourriture, aux vêtements, aux études, à l’assurance et au divertissement.
Pensez aux liquidités, aux CPG, aux actions, aux obligations, aux fonds communs de placement et à l’immobilier.
Pensez au montant brut dépensé pour les dépenses essentielles et les dépenses diverses sur une base de six mois.
Tenez compte du taux de rendement des CPG, des actions, des obligations, des fonds communs de placement, de l’immobilier et des autres placements.
Veuillez noter s’il s’agit d’un montant mensuel régulier ou d’un placement systématique.
Pensez aux régimes d’employeur, aux CELI, aux REER, aux FERR et aux rentes.
Trouvez vos relevés et examinez l’ensemble de votre situation financière.
Pensez à l’assurance vie, aux maladies graves, à l’invalidité et aux soins de longue durée.

Comment vous en êtes-vous tiré?

Plus vous avez répondu « vrai » aux affirmations, plus votre connaissance de votre situation financière actuelle est bonne. Si vous avez surtout répondu « faux », nous pouvons vous aider. Pour toutes les affirmations auxquelles vous avez répondu « faux », engagez-vous à trouver les réponses. Grâce à ces réponses, vous pouvez travailler avec votre conseiller en investissement Edward Jones pour élaborer une meilleure stratégie afin d’atteindre vos objectifs.