chart showing the potential long-term average annual returns for different portfolio objectives based on our current market assumptions. Source: Edward Jones.
chart showing how the historical returns of a hypothetical portfolios have higher odds of a positive return over longer time horizons. Source: Morningstar Direct, du 1er janvier 1980 au 31 août 2023. Les rendements totaux sont exprimés en dollars canadiens. Le portefeuille hypothétique ne constitue qu’un exemple. Les résultats peuvent être différents pour un portefeuille détenant des placements similaires. Les actions canadiennes sont représentées par l’indice composé de rendement total S&P/TSX. Les obligations canadiennes de catégorie investissement sont représentées par l’indice des obligations universelles FTSE Canada. Les actions américaines sont représentées par l’indice de rendement total S&P 500. Les actions internationales sont représentées par l’indice de rendement total MSCI EAEO. Le portefeuille suppose un rééquilibrage annuel. Les indices ne sont pas gérés et il est impossible d’y investir directement. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur.
chart showing that, historically, the average equity investor has underperformed the S&P 500. Source: « 2023 Quantitative Analysis of Investor Behavior », DALBAR, Inc. Rendement annualisé pour la période de 30 ans terminée le 31 décembre 2022. Les commissions et les frais ne sont pas déduits des rendements. Cette étude a été réalisée par DALBAR, Inc., une société de recherche indépendante qui se spécialise dans les services financiers et qui n’est pas associée à Edward Jones. Les particuliers ne peuvent pas investir directement dans un indice. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur.

Renseignements importants :

1 Source: “Determinants of Portfolio Performance II: An Update,” Gary P. Brinson, Brian D. Singer and Gilbert L. Beebower, Financial Analysts Journal, 1991.

2 Morningstar Direct. Indice composé S&P/TSX du 3 janvier 1977 au 31 décembre 2022. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. Les indices boursiers ne sont pas gérés et il est impossible d’y investir directement. Ils ne visent pas à rendre compte du rendement d’un placement réel.