Investir dans un but précis

Lorsque vous travaillez avec un conseiller pour bâtir un portefeuille bien diversifié, il va sans dire qu’il est important de discuter de vos objectifs financiers.

Comment aligner votre portefeuille sur vos valeurs?

De plus en plus, les investisseurs envisagent des placements en fonction de critères qui vont au-delà des considérations financières. Certains investisseurs souhaitent peut-être encourager l’amélioration des comportements d’entreprise ou accroître les retombées environnementales ou sociales positives. D’autres voudront peut-être aligner leurs portefeuilles sur leurs propres valeurs et leurs points de vue personnels.

Il existe deux approches qui vous permettent de personnaliser votre portefeuille en fonction de vos objectifs :

Qu’est-ce que l’investissement durable?

L’investissement durable tient compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), ainsi que des mesures financières traditionnelles.

Considérations relatives à l’investissement environnemental

Les considérations comprennent les changements climatiques, l’utilisation des ressources naturelles, la biodiversité et la pollution. Les entreprises peuvent diminuer leurs émissions de carbone, investir dans les énergies renouvelables ou préserver les ressources en eau afin de réduire les risques environnementaux et de saisir des occasions d’affaires.

Considérations relatives à l’investissement social

Les considérations comprennent le bien-être de la main-d’œuvre, la responsabilité du fait des produits et les inégalités sur le plan social. Les sociétés peuvent faire progresser l’égalité des genres en matière de rémunération, accorder la priorité aux chaînes d’approvisionnement sûres, créer des relations de travail positives et bâtir des systèmes de cybersécurité robustes pour protéger les consommateurs.

Considérations relatives à l’investissement lié à la gouvernance

Les sociétés peuvent mettre en place des politiques d’éthique plus rigoureuses, améliorer les structures de vote des actionnaires et rendre leurs rapports financiers plus transparents afin qu’ils reflètent clairement l’état de l’entreprise.

Les facteurs ESG peuvent être pris en compte dans le processus d’investissement en tant que risques pour l’environnement, la société ou les principales parties prenantes, par exemple les employés, les consommateurs ou les actionnaires. Ils peuvent également être perçus comme des occasions de croissance pour innover en matière de produits et de services afin de résoudre une préoccupation environnementale ou sociale.

Qu’est-ce qu’un placement axé sur les valeurs?

L’investissement axé sur les valeurs aide à harmoniser votre portefeuille avec vos valeurs personnelles en excluant certains placements ou en ciblant des enjeux qui sont importants pour vous. L’investissement axé sur les valeurs tient compte des points de vue moraux définis par l’investisseur particulier, en fonction de ses convictions religieuses ou de ses valeurs personnelles.

L’investissement axé sur les valeurs peut privilégier un objectif ou un thème non financier plutôt que les rendements financiers. Par exemple, si vous souhaitez éviter les sociétés qui exercent leurs activités dans des pays sanctionnés à l’échelle mondiale, vous pouvez les exclure activement de votre portefeuille. Si vous voulez exprimer vos convictions religieuses, vous pouvez acheter et détenir des fonds confessionnels qui peuvent exclure des entreprises agissant à l’encontre de ces convictions. Les fonds confessionnels peuvent exclure des secteurs comme les jeux de hasard, le tabac et l’alcool, et d’autres peuvent également investir activement dans des sociétés qui œuvrent pour le bien de l’humanité.

Nous pouvons vous aider

Il est important de travailler avec un conseiller en investissement pour déterminer la meilleure approche afin d’établir un portefeuille qui représente ce qui est le plus important pour vous.