Qu’est-ce qu’un représentant en services financiers peut vous apporter?

  Un représentant en services financiers présente un plan de placement à un jeune couple.

À votre avis, que veut dire « investir »? Si le mot vous fait penser à des opérations – achat ou vente d’actions et d’obligations –, vous n’envisagez qu’un seul élément du tableau. Pour atteindre tous vos objectifs, comme vivre une retraite confortable, vous avez besoin d’une stratégie financière complète. Et pour élaborer cette stratégie, vous devrez peut-être faire appel à un représentant en services financiers. Mais qu’est-ce que ce type de professionnel peut vous offrir en particulier?

Voici les quatre principaux services qu’un représentant en services financiers peut fournir :

1. Vous aider à investir en vue de votre retraite

Un représentant en services financiers chevronné peut se pencher sur tous les facteurs pertinents – votre revenu actuel et prévu, l’âge auquel vous aimeriez prendre votre retraite, le style de vie que vous souhaitez avoir à la retraite – afin de vous aider à décider du montant que vous devez investir et des instruments de placement à utiliser, et ainsi contribuer à l’atteinte de vos objectifs de retraite. Pour ne donner qu’un exemple, un représentant en services financiers peut examiner le régime de retraite offert par votre employeur et vous aider à déterminer comment en tirer le plus grand avantage.

2. Vous aider à épargner pour des études postsecondaires

Les études supérieures sont coûteuses et leur coût augmente chaque année. Si vous voulez aider vos enfants, ou vos petits-enfants, à poursuivre leurs études, vous devez épargner, et investir tôt et fréquemment. Un représentant en services financiers peut vous proposer des instruments et des stratégies d’épargne-études qui vous conviennent.

3. Vous assurer d’avoir la protection adéquate

Si quelque chose devait vous arriver, votre famille pourrait-elle maintenir son niveau de vie? Ou si vous aviez besoin, un jour, d’un certain type de soins de longue durée, comme un séjour prolongé dans un centre de soins infirmiers, seriez-vous en mesure de maintenir votre indépendance financière ou seriez-vous obligé de compter sur l’aide de vos enfants adultes? Un représentant en services financiers peut vous recommander, et éventuellement vous offrir, des produits et des services de protection adaptés à vos besoins.

4. Vous aider à ajuster votre stratégie financière

Peu de choses resteront constantes dans votre vie, et votre stratégie financière ne fait pas exception. Un certain nombre d’événements (la naissance d’un enfant, un nouvel emploi, une nouvelle destination pour la retraite), de même que certains des facteurs qui influent sur les marchés financiers (les replis économiques, les fluctuations de taux d’intérêt, les nouvelles lois fiscales, etc.) peuvent vous inciter à ajuster vos décisions de placement. Un représentant en services financiers peut vous aider à changer de cap lorsque cela est nécessaire. Il peut aussi parfois vous encourager à garder le cap quand, de son avis professionnel, vous pourriez être tenté de réagir de façon excessive à un événement quelconque.

Même si un représentant en services financiers peut vous aider de bien des façons, vous devez avant tout vous sentir à l’aise avec le professionnel que vous choisissez. En fin de compte, vous arrêterez votre choix sur une personne qui comprend ce qui est important pour vous et qui suivra un processus établi pour créer des stratégies personnalisées et vous recommander des mesures précises qui vous aideront à atteindre vos objectifs. Vous voudrez également faire affaire avec quelqu’un qui vous accompagnera à long terme, quelqu’un qui réexaminera vos objectifs et votre tolérance au risque et qui pourra ajuster vos stratégies en fonction des changements dans votre vie.

Un représentant en services financiers peut faire toute la différence. Faites donc preuve de diligence pour trouver le professionnel qu’il vous faut et tirez pleinement parti de l’aide que vous recevrez pour atteindre vos objectifs importants.

Nous pouvons vous aider

Chez Edward Jones, nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers et travaillerons avec vous tout au long de votre vie pour élaborer une stratégie financière qui évoluera avec vous. Communiquez avec votre représentant en services financiers Edward Jones local pour discuter d’une stratégie financière qui vous convient.