Guide des objectifs de portefeuille

Source: Edward Jones
Description du tableau: Ce graphique décrit les étapes des années de préretraite et de retraite avec des suggestions de solde de portefeuille en fonction de votre âge général et de votre tolérance au risque. De nombreux facteurs peuvent vous amener à ajuster votre objectif de portefeuille par rapport à ceux suggérés dans le tableau, y compris votre: montant de l'épargne existante; horizon temporel d'investissement; et les considérations successorales.
Veuillez noter que si vous ajustez votre objectif de portefeuille, cela ne signifie pas que votre tolérance au risque a changé.

Vous traversez actuellement les premières années d’investissement?

Nous recommandons l’objectif de portefeuille suivant en fonction de votre tolérance au risque :

  • Une tolérance au risque élevée correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque moyenne à élevée correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque moyenne correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque faible à moyenne correspond à une stratégie de croissance
  • Une faible tolérance au risque correspond à une stratégie équilibrée axée sur la croissance

Vous traversez actuellement les années bien rémunérées?

Nous recommandons l’objectif de portefeuille suivant en fonction de votre tolérance au risque :

  • Une tolérance au risque élevée correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque moyenne à élevée correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque moyenne correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque faible à moyenne correspond à une stratégie équilibrée axée sur la croissance
  • Une faible tolérance au risque correspond à une stratégie équilibrée de croissance et de revenu

Vous traversez actuellement les années de revenu et d’épargne plus élevés?

Nous recommandons l’objectif de portefeuille suivant en fonction de votre tolérance au risque :

  • Une tolérance au risque élevée correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque moyenne à élevée correspond à une stratégie de croissance
  • Une tolérance au risque moyenne correspond à une stratégie équilibrée axée sur la croissance
  • Une tolérance au risque faible à moyenne correspond à une stratégie équilibrée axée sur la croissance
  • Une faible tolérance au risque correspond à une stratégie équilibrée de croissance et de revenu

Vous êtes au début de votre retraite?

Nous recommandons l’objectif de portefeuille suivant en fonction de votre tolérance au risque :

  • Une tolérance au risque élevée correspond à une stratégie équilibrée axée sur la croissance
  • Une tolérance au risque moyenne à élevée correspond à une stratégie équilibrée axée sur la croissance
  • Une tolérance au risque moyenne correspond à une stratégie équilibrée de croissance et de revenu
  • Une tolérance au risque faible à moyenne correspond à une stratégie équilibrée de croissance et de revenu
  • Une faible tolérance au risque correspond à une stratégie équilibrée axée sur le revenu

Vous êtes à la fin de votre retraite?

Nous recommandons l’objectif de portefeuille suivant en fonction de votre tolérance au risque :

  • Une tolérance au risque élevée correspond à une stratégie équilibrée axée sur la croissance
  • Une tolérance au risque moyenne à élevée correspond à une stratégie équilibrée de croissance et de revenu
  • Une tolérance au risque moyenne correspond à une stratégie équilibrée axée sur le revenu
  • Une tolérance au risque faible à moyenne correspond à une stratégie équilibrée axée sur le revenu
  • Une faible tolérance au risque correspond à une stratégie de revenu

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