Groupes familiaux
Aider les familles à épargner davantage
Les groupes familiaux permettent aux membres de la famille admissibles de combiner les actifs de leurs comptes à honoraires pour calculer les frais du programme. À mesure que l’actif total augmente, le taux des frais du programme peut diminuer. En combinant les actifs familiaux, vous et votre famille pouvez économiser davantage sur les frais et faire fructifier une plus grande partie de votre patrimoine.
Avantages des groupes familiaux
- Possibilité de profiter des avantages en matière de tarification pour tous les participants.
- Encourage les discussions familiales et renforce les résultats à long terme d’une génération à l’autre.
Fonctionnement
- Les membres de la famille admissibles conviennent de se joindre à un groupe familial.
- Une fois dans un groupe familial, la valeur combinée des comptes à honoraires admissibles est utilisée pour calculer les frais du programme pour chaque compte participant.
- Vos comptes demeurent distincts de ceux de votre famille. Le groupe familial est utilisé à des fins de tarification seulement.
- Vous ne pouvez pas faire partie de plus d’un groupe de tarification à la fois.
- Vous pouvez quitter le groupe familial en tout temps en avisant par écrit Edward Jones.
Qui est admissible?
- Les membres de la famille admissibles comprennent les parents, les grands-parents, les enfants, les petits-enfants, les frères et sœurs, les conjoints, certains beaux-parents et les personnes à charge. Les entités comme certaines fiducies et sociétés personnelles peuvent également être admissibles.
- Les membres potentiels du groupe n’ont qu’à avoir une relation admissible avec un autre membre.
- Les comptes d’un groupe familial doivent tous se trouver dans la même succursale.
- Tous les titulaires de compte doivent consentir à participer.
- Si vous avez un compte de courtage traditionnel, il pourrait être utile de vérifier si les avantages supplémentaires des groupes familiaux font d’une option à honoraires une meilleure solution pour vous.
Exemple de scénario de groupe familial – à titre de référence seulement
À mesure que des membres de votre famille se joignent au groupe, le regroupement des actifs pourrait se traduire par une baisse des frais du programme pour tous les membres.
| Membres des groupes familiaux | Actifs | Frais du programme en vigueur |
| Vous | 1 000 000 $ | 1,18 % |
| Vos enfants | 500 000 $ | 1,35 % |
| Vos parents | 2 000 000 $ | 1,04 % |
| TOTAL REGROUPÉ | 3 500 000 $ | 0,94 % |
Par où commencer?
Communiquez avec votre conseiller en investissement pour déterminer si un groupe familial vous convient.
Passez en revue les modalités pour savoir qui est admissible et ce que l’adhésion à un groupe familial implique.
Renseignements importants :
Les avantages en matière de tarification s’appliquent uniquement aux frais du programme imputés aux comptes à honoraires. Les autres frais liés au compte demeurent inchangés en fonction de la participation. La participation à un groupe familial ne garantit pas une réduction des frais. Les avantages en matière de tarification dépendent de la valeur totale des actifs admissibles et des tranches de tarification applicables. Lorsque vous convenez de faire partie d’un groupe familial, vous consentez à partager avec les autres membres les renseignements limités nécessaires pour administrer le groupe, comme les noms et la valeur combinée totale déduite des comptes à honoraires participants.