Portefeuilles modèles MaBoussole

Avec les portefeuilles modèles MaBoussole, vous choisissez parmi une variété de modèles d'investissement prêts à l'emploi, et nos gestionnaires de portefeuille s'occupent des décisions quotidiennes en utilisant des stratégies élaborées à partir de fonds communs de placement et de FNB soigneusement sélectionnés.

Deux personnes assises en face d'une troisième personne tout en discutant autour d'une tasse de café et d'un ordinateur portable.

Qu'est-ce que Portefeuilles modèles MaBoussole ?

Ce programme utilise les modèles de répartition de l’actif d’Edward Jones, qui sont composés de fonds communs de placement et/ou de FNB de tiers. Les gestionnaires de portefeuille Edward Jones sont responsables de l’élaboration et de la mise à jour des modèles de placement qui correspondent à chacun des objectifs de portefeuille que nous offrons, de la sélection des fonds communs de placement et des FNB utilisés pour mettre en œuvre chaque modèle de répartition de l’actif et de l’achat et de la vente de ces placements pour le compte de nos clients.

Principales caractéristiques de Portefeuilles modèles MaBoussole :

  • Gestion des placements déléguée à des professionnels
  • Placements soigneusement sélectionnés
  • Diversification au moyen de la répartition de l’actif1
  • Surveillance et rééquilibrage2
  • À partir de 15 000 $ minimum pour les modèles composés uniquement de fonds communs de placement et de modèles FNB.

Choisir Portefeuilles modèles MaBoussole :

Tout d'abord, vous travaillerez avec votre conseiller financier pour sélectionner un objectif de portefeuille, qui définit le cadre de votre stratégie globale, y compris les fourchettes d'allocation d'actifs recommandées en fonction de votre horizon temporel, de votre profil de risque et de vos objectifs. À partir de cet objectif, vous choisirez parmi une gamme de portefeuilles modèles prêts à l'emploi.

Gestion des placements déléguée à des professionnels

Pendant que vous et votre conseiller Edward Jones sélectionnez votre portefeuille, les décisions de placement quotidiennes sont déléguées à des gestionnaires de portefeuille qualifiés, afin que vous puissiez vous concentrer sur d’autres aspects importants de votre vie tout en profitant d’une approche de placement rigoureuse. Notre équipe de gestion de portefeuille surveille la composition et le rendement des portefeuilles gérés et évalue l’incidence des récentes conditions de marché. L’équipe ajustera les portefeuilles gérés au besoin pour aider à assurer qu’ils respectent le plus possible leurs objectifs de risque et de rendement.

Rester sur la bonne voie

Votre portefuille serait rééquilibré systématiquement lorsqu’il s’éloignera trop de sa répartition cible de l’actif. Le rééquilibrage permet de vous assurer que votre portefeuille ne met pas trop l’accent sur une catégorie d’actif en particulier et qu’il continue de correspondre à votre profil de risque. Vous recevrez régulièrement des relevés et des rapports de performance trimestriels, et vous rencontrerez votre conseiller financier au moins une fois par an pour faire le point sur vos progrès.

Comment vous paierez pour les services

Avec MaBoussole, vous ne paierez pas de commission sur les opérations de placement. Vous payez plutôt des frais de programme3 mensuels en fonction de la valeur totale de votre compte chaque mois.

Nous pouvons vous aider

Si vous pensez que Portefuilles modèles MaBoussole pourrait vous convenir, communiquez avec votre conseiller en investissement Edward Jones pour en savoir plus.

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Renseignements importants: 

1 La diversification n’offre aucune garantie de profit ni aucune protection contre les pertes dans des marchés baissiers.

2 La rééquilibrage d’un compte MaBoussole peut entraîner un événement imposable. Veuillez communiquer avec votre fiscaliste au sujet de votre situation. Le rééquilibrage automatique et la répartition de l’actif n’offrent aucune garantie de gain ni aucune protection contre les pertes.

3 Le paiement de frais courants peut se traduire par une meilleure prévisibilité des frais, mais peut être plus coûteux au fil du temps. Pour obtenir de plus amples renseignements sur les frais associés aux programmes tarifés d’Edward Jones, veuillez consulter la section de barème de frais de la convention de compte géré Edward Jones.

Autres renseignements importants : 

Edward Jones, société en commandite au Canada, exerce ses activités au Canada sous le nom Edward Jones et est une filiale en propriété exclusive de The Jones Financial Companies, L.L.L.P., une société en commandite à responsabilité limitée des États-Unis. Edward Jones est membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI).

Les portefeuilles modèles MaBoussole par Edward JonesMC (« portefeuilles modèles MaBoussole ») est un programme de comptes gérés offerts par Edward Jones. Pour en savoir plus, veuillez consulter la convention de compte géré d’Edward Jones et la convention de compte. Les clients choisissent l’objectif de portefeuille pour leur compte portefeuilles modèles MaBoussole avec l’aide de leur conseiller en investissement. Les portefeuilles modèles MaBoussole sont gérés de façon centralisée par les gestionnaires de portefeuille d’Edward Jones.

Le rendement d’un placement, y compris d’un FNB ou d’un fonds commun de placement, et le rendement associé à la répartition de l’actif pour un objectif de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur des placements fluctue souvent et le rendement passé n’est pas indicatif du rendement futur. Les fonds qui composent les placements et leurs pondérations dans un compte géré peuvent changer de temps à autre, au gré du gestionnaire de portefeuille. Tous les placements comportent des risques, y compris la perte du capital investi.

Edward Jones impute des frais de programme aux comptes portefeuilles modèles MaBoussole relativement aux services qu’il fournit. Les placements sont négociés dans la monnaie dans laquelle ils sont émis. Edward Jones effectuera des opérations de change pour faciliter l’exécution des instructions du client et pour équilibrer les comptes gérés. Les opérations de change sont effectuées conformément à la convention de compte et peuvent générer des coûts pour les clients.

Les FNB et les fonds communs de placement sont des produits de placement émis par des gestionnaires de fonds tiers. Un FNB ou un fonds commun de placement peut déduire de l’actif du fonds les charges et les frais de gestion du fonds. Dans certains cas, Edward Jones perçoit des frais de gestion de fonds communs de placement à même les comptes des clients. Certains fonds communs de placement facturent aux porteurs de parts des frais d’opération à court terme lorsque des parts sont vendues avant la fin d’une période de détention minimale. Vous trouverez des renseignements sur les frais d’un FNB ou d’un fonds commun de placement dans son prospectus, l’aperçu du FNB ou l’aperçu du fonds d’un FNB que vous pouvez obtenir auprès de votre conseiller en investissement. Veuillez lire le prospectus avec soin avant d’investir.