Nettoyez vos finances ce printemps (au moyen d’une publicité radio)

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Tout comme vous pourriez désencombrer votre maison chaque printemps, un nettoyage annuel peut aussi être avantageux sur le plan financier. Prendre le temps d’organiser vos documents financiers, de passer en revue vos comptes et de mettre à jour vos renseignements importants peut vous aider à vous sentir plus en contrôle et mieux préparé pour ce que l’année vous réserve.

Commencez par réunir et organiser vos documents fiscaux. Même si vous avez déjà produit votre déclaration de revenus de 2025, la création d’un système pour suivre les documents importants tout au long de l’année facilitera grandement la prochaine période des impôts. Établissez un système de classement simple, physique ou numérique, pour les reçus liés aux déductions fiscales, les reçus de cotisation à un REER, les reçus de dons de bienfaisance et les relevés de compte de placement. Envisagez de numériser les documents papier et de les stocker en toute sécurité dans le nuage pour en faciliter l’accès et la sauvegarde.

Passez en revue et mettez à jour vos désignations de bénéficiaires pour tous vos comptes enregistrés. Cela comprend les REER, les CELI, les REEE, les polices d’assurance vie et les régimes de retraite. Les changements dans la vie, comme les mariages, les divorces, la naissance d’un enfant ou les décès d’êtres chers devraient vous inciter à revoir vos bénéficiaires. En maintenant ces désignations à jour, vous vous assurez que vos actifs seront distribués selon vos volontés et pouvez aider vos proches à éviter des retards et des complications inutiles.

Profitez de cette occasion pour organiser vos documents financiers importants dans un endroit sûr. Créez une liste de tous vos comptes financiers, y compris les numéros de compte et les coordonnées de chaque institution. Consignez vos relevés de cartes de crédit, vos polices d’assurance et tout prêt impayé. Assurez-vous qu’un membre de la famille ou un liquidateur de confiance sait où trouver ces renseignements en cas d’urgence. Envisagez de créer une feuille de calcul ou un document simple qui présente votre situation financière – il s’agit d’un cadeau que vos proches apprécieront s’ils ont besoin d’intervenir et d’aider.

Le printemps est également un excellent moment pour passer en revue vos paiements automatiques et vos abonnements. Nous accumulons tous des abonnements au fil du temps – services de diffusion en continu, abonnements à des salles de conditionnement physique, abonnements à des logiciels et divers autres frais récurrents. Passez en revue vos relevés bancaires et de cartes de crédit des derniers mois et repérez les abonnements que vous n’utilisez plus. L’annulation de seulement 20 $ à 30 $ d’abonnements inutilisés peut libérer des centaines de dollars par année qui pourraient être redirigés vers vos objectifs financiers.

N’oubliez pas de détruire correctement les documents. Les anciens documents financiers dont vous n’avez plus besoin doivent être déchiquetés et non simplement jetés. En règle générale, vous devriez conserver les déclarations de revenus et les documents à l’appui pendant au moins six ans, mais la plupart des autres documents financiers peuvent être détruits en toute sécurité après quelques années. Vérifiez auprès de votre comptable ou de votre conseiller en investissement si vous n’êtes pas certain de la durée de conservation de documents précis.

Enfin, profitez de cette séance de nettoyage du printemps pour passer en revue votre couverture d’assurance. Avez-vous toujours une assurance vie adéquate? Votre couverture d’assurance habitation est-elle suffisante compte tenu des rénovations ou des achats importants? Avez-vous examiné votre assurance invalidité récemment? Ce ne sont pas les sujets les plus intéressants, mais s’assurer d’avoir une protection adéquate est un élément essentiel d’une assise financière solide.

Le nettoyage du printemps de vos finances n’est peut-être pas aussi satisfaisant que l’organisation d’un garde-robe, mais la tranquillité d’esprit que cela procure en vaut la peine. Réservez quelques heures ce printemps pour mettre de l’ordre dans vos finances – votre avenir vous remerciera.

Ce contenu a été fourni par Edward Jones aux fins d’utilisation par (NOM DU CI), votre conseiller en investissement Edward Jones (adresse de la succursale ou numéro de téléphone).

Edward Jones, Membre – Fonds canadien de protection des investisseurs

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Message d’intérêt public : Nettoyez vos finances ce printemps

Le printemps est le moment idéal pour organiser votre vie financière et éliminer le désordre.

Commencez par organiser vos documents fiscaux et créer un système de classement de vos reçus importants. Passez en revue et mettez à jour les désignations de bénéficiaires pour tous vos comptes enregistrés – les changements dans la vie, comme les mariages, les divorces ou l’arrivée d’un nouvel enfant, devraient vous inciter à faire des mises à jour.

Créez une liste maîtresse de tous vos comptes financiers, y compris les coordonnées, et conservez-la en toute sécurité à un endroit où une personne de confiance peut la trouver, au besoin. Passez en revue vos paiements automatiques et vos abonnements – l’annulation des services inutilisés peut libérer des centaines de dollars par année.

Déchiquetez les anciens documents financiers dont vous n’avez plus besoin, mais n’oubliez pas de conserver les déclarations de revenus pendant au moins six ans. Enfin, passez en revue votre couverture d’assurance pour vous assurer que vous avez une protection adéquate pour la vie, la maison et l’invalidité.

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Edward Jones, Membre – Fonds canadien de protection des investisseurs

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