L’importance de la confiance en gestion de patrimoine

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Lorsqu’il s’agit de la gestion de votre patrimoine, la relation que vous entretenez avec votre conseiller en investissement est tout aussi importante que les placements eux-mêmes. Des recherches indépendantes l’ont démontré : Dans l’étude de 2026 de J.D. Power Canada sur la satisfaction quant à la gestion de patrimoine, Edward Jones a enregistré une performance de premier ordre dans le segment des services de fiducie parmi 16 sociétés de services-conseils, témoignant de ce que des milliers d’investisseurs canadiens ont considéré comme une caractéristique déterminante de services exceptionnels en gestion de patrimoine.

Mais qu’est-ce que vraiment la confiance dans le contexte des conseils financiers? Il ne s’agit pas seulement de croire que votre conseiller a de bonnes intentions. La véritable confiance est fondée sur plusieurs aspects clés qui doivent être présents dans chaque relation client-conseiller.

La certitude que votre conseiller agit dans votre intérêt

La confiance part du fait que votre conseiller vous accorde vraiment la priorité. Cela signifie que les recommandations sont fondées sur vos objectifs, votre tolérance au risque et votre situation personnelle, et non sur ce qui permet de générer les commissions les plus élevées ou d’atteindre des quotas de vente. Un conseiller de confiance vous pose des questions réfléchies sur votre vie, votre famille, vos préoccupations et vos rêves, car il veut vraiment comprendre vos objectifs.

Communication transparente

Les conseillers de confiance communiquent clairement et avec honnêteté. Ils expliquent les stratégies dans des termes que vous comprenez, abordent sans détour les frais et les coûts et discutent ouvertement des occasions et des risques. Il y a lieu de vous interroger si vous ne saisissez pas le jargon qu’il utilise ou ne comprenez pas clairement pourquoi certaines recommandations sont faites. Votre conseiller devrait répondre aux questions et prendre le temps de s’assurer que vous comprenez chacune de vos décisions.

Des actions cohérentes au fil du temps

La confiance se bâtit sur la fiabilité. Un conseiller digne de confiance fait preuve de constance : il respecte ses engagements, entretient une communication régulière et fournit des conseils qui restent conformes à vos objectifs au fil du temps, et qui ne sont pas avantageux seulement pour un trimestre. Il est présent en période de repli des marchés, et non pas seulement lorsque tout va bien.

Évaluation de votre relation avec votre conseiller

Lorsque vous évaluez votre relation actuelle avec votre conseiller ou envisagez de travailler avec un nouveau conseiller, vous devez vous poser les questions suivantes :

Est-ce que je me sens à l’aise de poser des questions, même si elles semblent de base? Mon conseiller prend-il le temps de s’assurer que je comprends les recommandations? Ai-je la certitude que mon conseiller agit dans mon intérêt, même lors de conversations difficiles? Les conseils de mon conseiller reste-t-ils conformes à mes objectifs au fil du temps? Ai-je le sentiment que mon conseiller connaît vraiment ma situation et mes objectifs?

Si vous avez répondu non à l’une ou l’autre de ces questions, le temps est peut-être venu d’avoir une conversation avec votre conseiller actuel ou un nouveau conseiller sur la nature d’une relation de services-conseil bâtie sur la confiance.

Une récente reconnaissance indépendante qui nous a été accordée confirme ce que de nombreux Canadiens savent déjà : tout le reste découle d’un lien de confiance. La performance de premier ordre d’Edward Jones dans le segment des services de fiducie appuie une approche qui priorise la compréhension des objectifs des clients, le fait d’agir sans cesse dans l’intérêt de ces derniers et une communication toujours transparente.

N’oubliez pas que la gestion de patrimoine ne consiste pas seulement à faire fructifier vos actifs. Les plus importants est d’avoir un partenaire en qui vous avez confiance pour vous aider à composer avec les complexités financières de la vie, à prendre des décisions éclairées et à progresser vers les objectif qui comptent vraiment pour vous et votre famille. Ce type de relation est fondé sur un lien de confiance, et celui-ci doit être bâti chaque jour.

Edward Jones, ses associés et ses conseillers en investissement ne peuvent fournir de conseils fiscaux ou juridiques. Vous devriez consulter votre avocat ou un fiscaliste qualifié relativement à votre situation.

Edward Jones a obtenu la note la plus élevée dans le segment des conseillers de l’étude 2026 de JD Power sur la satisfaction des investisseurs au Canada. Cette étude mesure la satisfaction des investisseurs qui pourraient faire affaire avec un ou plusieurs conseillers en investissement. Pour en savoir plus sur les prix décernés par JD Power, consultez le site jdpower.com/awards.

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Edward Jones, Membre – Fonds canadien de protection des investisseurs

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PSA: L’importance de la confiance en gestion de patrimoine

Votre relation avec votre conseiller en investissement est aussi importante que vos placements. Dans l’étude de 2026 de J.D. Power Canada sur la satisfaction quant à la gestion de patrimoine, Edward Jones a enregistré une performance de premier ordre dans le segment des services de fiducie parmi 16 sociétés de services-conseils, ce qui témoigne de la satisfaction de milliers d’investisseurs canadiens.

Plusieurs aspects définissent un véritable lien de confiance dans une relation de services-conseils en gestion de patrimoine : la certitude que votre conseiller agit dans votre intérêt, qu’il fait preuve de transparence lorsqu’il est question de stratégies et de frais et qu’il agit de manière cohérente au fil du temps. Les conseillers de confiance vous posent des questions réfléchies sur votre vie et vos objectifs, car ils veulent vraiment comprendre vos aspirations.
Pour évaluer votre relation de services-conseils, vous devez vous poser les questions suivantes : Vous sentez-vous à l’aise de poser des questions? Votre conseiller s’assure-t-il que vous comprenez les recommandations? Avez-vous la certitude qu’il agit dans votre intérêt? Ses conseils demeurent-ils conformes à vos objectifs au fil du temps?

La gestion de patrimoine ne consiste pas seulement à faire fructifier les actifs, mais aussi à avoir un partenaire en qui vous avez confiance pour vous aider à composer avec les complexités financières et à atteindre les objectifs qui comptent vraiment pour votre famille.

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