En règle générale, pour estimer le montant de l’épargne-retraite dont vous aurez besoin, vous devez supposer que vous retirerez 4 % de votre épargne-retraite chaque année à la retraite. L’âge, l’horizon de placement, l’espérance de vie, les dépenses et vos objectifs personnels sont des facteurs qui influenceront votre taux de retrait, mais il n’existe pas de taux ou de stratégie unique qui convienne à tout le monde.
Un bon revenu de retraite mensuel est tout montant qui vous permet de mener le style de vie que vous souhaitez. Lorsque vous travaillez avec un conseiller en investissement Edward Jones, il examine le taux de retrait de votre portefeuille et le taux de dépendance de votre portefeuille, c’est-à-dire la mesure dans laquelle vous comptez sur votre portefeuille pour obtenir un revenu de retraite, tout en tenant compte de l’ensemble de votre situation financière. N’oubliez pas qu’un « bon » revenu de retraite mensuel varie d’une personne à l’autre et comprend d’autres facteurs de base, comme :
- Prestations du Régime de pensions du Canada (RPC)
- Prestations de la Sécurité de la vieillesse (SV)
- Prestations d’un régime de retraite d’employeur
- Soldes d’épargne existants :
- Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
- Régimes de retraite immobilisés
- Compte d’épargne libre d’impôt
- Solde(s) d’un compte non enregistré
- Cotisations mensuelles actuelles à l’épargne
- Taux de rendement prévu
- Revenu à la retraite
- Impôt
- Inflation
Il s’agit du montant investi, du taux de rendement et du temps passé sur le marché. La durée pendant laquelle vous laissez fructifier vos fonds de retraite, le montant que vous investissez et le taux de rendement de vos fonds de retraite ont une incidence sur l’ampleur de la croissance de votre compte. Tous ces facteurs sont importants pour déterminer si vous pouvez atteindre vos objectifs à la retraite.
Prendre votre retraite à votre façon commence par un plan. Communiquez avec un conseiller en investissement d'Edward Jones pour élaborer des stratégies conçues pour aider vos épargnes à soutenir la retraite que vous envisagez.