Le But De La Planification Successorale

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Nous croyons que tout le monde a besoin d'une stratégie de succession. Pourquoi? Parce que ce ne est pas sur combien d'argent vous avez. Ce est une question de contrôle.

Nous croyons que tout le monde a besoin d'une stratégie de succession. Pourquoi? Parce que ce ne est pas sur combien d'argent vous avez. Ce est une question de contrôle.

La planification successorale est le processus selon lequel une personne détermine quand, comment et à qui elle veut distribuer les biens qu’elle a acquis durant sa vie. Un plan de succession bien structuré aide la personne à contrôler ses impôts actuels et éventuels, à minimiser les conflits entre bénéficiaires et à subvenir de manière adéquate aux survivants. Par contre, un plan de succession mal structuré ou inexistant peut susciter des conflits entre bénéficiaires, des impôts plus élevés, des mesures de soutien insuffisantes pour les personnes à charge ou des litiges.  

Le plan successoral devrait être révisé à intervalles réguliers pour s’assurer qu’il correspond toujours aux intentions courantes, et à chaque fois qu’un événement marquant de votre vie survient, notamment :

  • Changement dans l’état matrimonial (y compris celui d’un bénéficiaire) – séparation, divorce ou mariage.
  • Modification significative de la valeur ou de la composition des biens.
  • Évolution de la situation professionnelle.
  • Relocalisation dans une autre province ou un autre pays (y compris ceux d’un bénéficiaire). 
  • Aggravation ou amélioration de l’état de santé. 
  • Incapacité ou décès d’un bénéficiaire; ou
  • Ajout à la famille.
Votre conseiller conseiller financier Edward Jones peut vous rencontrer à votre guise pour aborder diverses questions générales en matière de succession et confirmer que toutes les désignations de bénéficiaires, y compris les bénéficiaires éventuels, se conforment à vos intentions courantes.Pour les investisseurs ayant des besoins plus complexes qui répondent à certaines conditions préalables, l'équipe de consultation des clients Edward Jones peut travailler en partenariat avec votre conseiller local pour aider à identifier des stratégies adaptées qui peuvent vous se rapprocher de vos objectifs.

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