Nous sommes là pour vous aider – prêts à vous écouter, à vous soutenir et à traverser cette période avec vous.

Afin de préserver la santé et le bien-être des collectivités que nous desservons, nous éviterons de rencontrer en personne tous nos clients – nouveaux et actuels – dans nos succursales pour le moment. Nous continuerons d’avoir recours à plusieurs outils virtuels pour vous offrir nos services. En savoir plus.

Liste de Vérification: À L’approche de la Retraite

Vue D'ensemble

Vous rêvez de la retraire; vous en parlez et vous la préparez depuis des dizaines d’années. Elle est très proche maintenant et il vous reste de nombreses choses à régler. En plus d’une conversation avec votre conseiller Edward Jones, cette liste de vérification peut vous aider à commencer. 

Au Fil D’arrivée

  • Calculez vos revenus, dépenses, avoirs et obligations financières. Parmi vos avoirs:
    • Épargne retraite : régimes enregistrés et régimes d’employeurs
    • Valeur nette dans votre maison et autres biens immobiliers
    • Valeur de rachat de votre assurance vie
    • Placements
  • Comptes de banque
  • Calculez avec votre conseiller vos besoins de revenu de retraite et développez une stratégie pour y répondre. 
  • S’il vous reste encore quelques années avant la retraite, augmentez autant que possible vos épargnes et vos cotisations au régime de retraite et au Compte d’épargne libre d’impôt.
  • Efforcez-vous de payer toutes vos dettes, y compris votre hypothèque, prêt-auto et cartes et lignes de crédit.

À Quoi S’attendre

  • Pensez à la date où vous aimeriez prendre votre retraite et pesez vos options pour recevoir vos prestations de retraite gouvernementales (RRQ/RPC et SV). Votre conseiller vous aidera à évaluer le revenu de retraite qu’il vous faudra à votre avis. N’oubliez pas que certaines dépenses (comme les soins de santé) pourraient être plus élevées durant la retraite, mais d’autres moins.
  • Quelles autres obligations financières avez-vous? Prenez –vous soin de parents ou d’enfants? Voulez-vous contribuer à l’éducation d’un enfant ou d’un petit-enfant ou laisser un héritage? Voulez-vous faire des dons de charité?
  • Estimez le nombre d’années que vous serez à la retraite selon l’espérance de vie moyenne. Si les gens de votre famille ont tendance à vivre jusqu’à 90 ans ou plus, attendez-vous à la même chose. 

Mise en œuvre de Votre Stratégie

  • Apprenez les règles relatives à vos régimes de retraite. Pendant combien de temps pourrais-je effectuer des cotisations? Quand devrais-je convertir mon régime enregistré d’épargne-retraite (REER) en un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)? Quand dois-je commencer à retirer mes fonds?
  • Revoyez les bénéficiaires mentionnés dans vos comptes de retraite, polices d’assurance vie, rentes et fiducies afin de vous assurer qu’ils sont à jour.
  • Pensez à vous procurer une assurance soins de longue durée.
  • Consultez un planificateur successoral agréé afin de veiller à ce que vous ayez en place une stratégie qui réponde à vos volontés. Examinez et, s’il y a lieu, actualisez vos documents suivants:
    • Testament
    • Testament biologique
    • Procuration qui subsiste à l’incapacité
    • Procuration pour soins de santé
    • Fiducie

Votre Style de Vie

  • Réfléchissez à la façon dont vous aimeriez passer votre temps et parlez-en avec votre conjoint. Prévoyez-vous gagner un revenu sous forme d’emploi à temps partiel ou de consultation? Ou allez-vous quitter complètement le marché du travail?
  • N’oubliez pas de discuter aussi des contreparties non financières. Il importe de planifier la façon avec laquelle vous passerez ce nouveau temps libre.
Vous travaillez toute votre vie en vue de la retraite. Alors, consultez d’abord votre conseiller afin de vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs,‒ puis commencez à vivre la vie que vous aviez prévue.

Vivre à la Retraite

Laissez-nous vous aider à vous assurer que vos finances suivre tout ce que vous avez planifié pendant la retraite.

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Economies Personnalisées

Edward Jones vous aide à trouver les bons outils pour rester sur la bonne voie pour votre retraite.

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